مراجعة Facet Wealth: نهج جديد للتخطيط المالي

عندما تريد نقل أموالك إلى المستوى التالي ، قد يكون من الصعب معرفة من أين تبدأ. بالنسبة لبعض الناس ، قد يكون المخطط المالي مفيدًا.

لسوء الحظ ، يمكن أن يكون العثور على هؤلاء المحترفين أمرًا صعبًا ، ويقدم العديد منهم خدمات فقط للأفراد الذين لديهم قدر معين من الأصول. تهدف Facet Wealth إلى حل هذه المشكلة من خلال جعل خدمات التخطيط المالي أكثر سهولة.

تقوم مراجعة Facet Wealth الخاصة بنا لعام 2022 بتقييم الخدمة لمساعدتك على تحديد ما إذا كانت هي الحل المناسب لاحتياجات التخطيط المالي الخاصة بك أم لا.

4.6

تقييم عام

ملخص

Facet Wealth هي خدمة تخطيط مالي شاملة تخدم عملائها بنسبة 100٪ تقريبًا. نظرًا لأن الشركة ليس لديها حد أدنى من الاستثمار ، فإنها تجعل التخطيط المالي في متناول الجميع.

• الخدمات المقدمة

  5

• أتعاب المستشار

  3.5

• أوراق اعتماد المستشار

  5

• الحد الأدنى للحساب

  5

الايجابيات

• خدمات التخطيط المالي واسعة النطاق
• لا يوجد حد أدنى للاستثمار
• تعتمد الرسوم على الخدمات
• المخططين الماليين المعتمدين
• عقدت الاجتماعات تقريبا

سلبيات

• لا توجد خدمة شخصية
• يمكن أن تكون أكثر تكلفة بالنسبة للبعض

• قم بزيارة Facet Wealth

ما هي Facet Wealth؟

Facet Wealth هي شركة تخطيط مالي متكاملة الخدمات تختلف عن المستشارين الآليين والشركات الأخرى. إنها تتطلب خدمة غالبًا ما تكون متاحة فقط للأفراد الأثرياء وتجعلها في متناول الجميع بسعر مناسب.

تأسست الشركة في بالتيمور مع الاعتقاد بأن المشورة المالية غير المتحيزة ضرورية للعيش بشكل جيد. منذ إطلاقها ، نمت الشركة لتخدم أكثر من 10000 عميل في جميع الولايات الخمسين ولديها أكثر من 300 موظف.

بينما تقدم المنصة نصائح استثمارية وخدمات إدارية ، إلا أنها تفعل أكثر من ذلك بكثير. يمكن للعملاء حتى الحصول على المشورة بشأن جميع مجالات شؤونهم المالية الشخصية ولا يتطلبون حدًا أدنى للحساب في أي من حسابات الاستثمار الخاصة بك.

تعمل الخدمة بالكامل عبر الإنترنت. ومع ذلك ، على عكس المستشار الآلي أو الخدمات المالية الأخرى عبر الإنترنت ، لا تزال الشركة تقدم المساعدة العملية.

وهذا يشمل اجتماعات ربع سنوية مع مستشار مالي.

كيف تعمل Facet Wealth؟

لدى Facet Wealth عملية بسيطة يمر بها العملاء من أجل العمل مع مخطط مالي وإحراز تقدم نحو أهدافهم المالية.

1. جدولة استشارة

أول شيء ستفعله عندما تكون مستعدًا للعمل مع Facet Wealth هو تحديد موعد لمكالمة تمهيدية مع أحد الخبراء. هذه الاستشارة مجانية تمامًا ، لذا فهي تستحق العناء حتى لو لم تكن متأكدًا تمامًا من رغبتك في اتخاذ الخطوة التالية.

للبدء ، ما عليك سوى ملء نموذج قصير عبر الإنترنت على موقع الشركة على الويب أو الاتصال بهم على الرقم 5909-321-888-1.

2. تعرف على CFP الخاص بك

بمجرد إجراء مكالمتك التمهيدية وتسجيل الدخول للعمل مع Face Wealth ، سيكون لديك أول اجتماع فردي لك مع مخططك المالي المعتمد المخصص (CFP).

ستلتقي ببرنامج CFP المخصص عدة مرات على مدار العام ، لكن الاجتماع الأول يدور حول الغوص في كل تفاصيل وضعك المالي وأهدافك حتى يتمكن مستشارك المالي من مساعدتك في خطواتك التالية.

3. إنشاء خطة

استنادًا إلى المعلومات التي قدمتها في اجتماعك الأولي ، ستقوم CFP ببناء خطة مالية شاملة لتحقيق أهدافك. ستغطي خطتك أربعة مكونات أساسية.

الحصول على المنظمة

أولاً ، ستتناول خطتك أهدافك المالية والحياتية. سوف يلخص أيضًا وضع أموالك اليوم ويتناول أي مواضيع ذات أولوية عالية.

تحسين التدفق النقدي

بعد ذلك ، ستتضمن خطتك تعديلات على التدفق النقدي والميزانية للتأكد من أنك على الطريق الصحيح لتحقيق أهدافك المالية الشخصية. سيساعدك أيضًا في تحديد أولويات الأجزاء التأسيسية الأخرى في ميزانيتك ، مثل إنشاء صندوق للطوارئ.

الديون والاستثمارات

ستتضمن خطتك المالية أيضًا خطوات لسداد الديون ، مع التركيز على التخلص السريع من الديون "المعدومة". بالإضافة إلى ذلك ، سيكون لديها محفظة مخصصة للوصول إلى أهدافك المالية الشخصية وخطوات إعداد حسابات الاستثمار.

التأمين والمخاطر

أخيرًا ، سيضع مستشارك المالي خطة لحماية أصولك من خلال إدارة المخاطر ، بما في ذلك التخطيط العقاري والتأكد من أن لديك سياسات التأمين الصحيحة المعمول بها.

4. رعاية وتعديل خطتك

بمجرد قيام برنامج CFP المخصص بإنشاء خطتك المالية ، لا يتم الانتهاء من العمل. سيبدأ كلاكما في اتباع الخطة حتى تتمكن من تحقيق أهدافك المالية.

ستلتقي مع مستشارك المالي تقريبًا أربع مرات سنويًا لمراجعة وضعك المالي ومناقشة التغييرات الحياتية والتحدث عن أي أهداف جديدة.

من أهم جوانب العمل مع Facet Wealth التأكد من أن خطتك المالية تعكس حياتك دائمًا.

بينما تمر بتغييرات كبيرة في الحياة ، مثل الزواج وإنجاب الأطفال والارتقاء في حياتك المهنية وغير ذلك ، ستتغير خطتك لتعكس ذلك.

كم تكلفة Facet Wealth؟

تتراوح رسوم Facet Wealth من 1800 دولار إلى 6000 دولار . هذه رسوم ثابتة ، والمبلغ الذي ستدفعه يعتمد على الخدمات التي تناسب احتياجاتك على أفضل وجه.

يغطي هيكل الرسوم السنوية الثابتة جميع خدماتك لهذا العام ، بدءًا من إدارة استثماراتك إلى خطتك المالية إلى اجتماعاتك مع مخططك المالي للحصول على المشورة المالية والمزيد.

تختلف الشركة عن العديد من منافسيها من خلال عدم فرض رسوم على أساس نسبة إدارة الأصول.

وفقًا لـ Facet ، فإن أصولك الخاضعة للإدارة ليست بالضرورة طريقة دقيقة لتحديد مقدار المساعدة التي ستحتاجها على مدار العام.

بدلاً من فرض رسوم تعسفية على شخص ما بناءً على كمية الأصول التي يمتلكها ، تعتقد الشركة أنه من المنطقي فرض رسوم على العملاء بناءً على الخدمات التي سيحتاجون إليها.

هل Facet Wealth يستحق كل هذا العناء؟

يعتمد ما إذا كانت Facet Wealth تستحق العناء أم لا على عدة عوامل ، وقد تختلف الإجابة من شخص لآخر.

بالنسبة لبعض الأشخاص ، قد تكون المنصة تستحق ذلك. تتقاضى الشركة رسومًا ثابتة بدلاً من نسبة من الأصول.

يمكن للمستثمرين ذوي الثروات العالية ، على وجه الخصوص ، الحصول على مساعدة في التخطيط المالي عبر الإنترنت من خلال الشركة بسعر أقل مما قد يحصلون عليه مع مخطط آخر.

من ناحية أخرى ، بالنسبة للمستثمرين ذوي الأصول الأقل ، يمكن أن تكون الرسوم التي تفرضها Facet Wealth مرتفعة نسبيًا. إذا كنت قد بدأت للتو في الاستثمار ولديك وضع مالي بسيط إلى حد ما ، فقد لا يكون الأمر يستحق ذلك.

من المهم أيضًا مراعاة الخدمات التي ستحتاج إليها. إذا كنت تبحث فقط عن إدارة الاستثمار ولكنك بدأت بكمية صغيرة نسبيًا من الأصول ، فقد تجد أن المستشار الآلي أو خدمة مماثلة أكثر منطقية.

ومع ذلك ، إذا شعرت أنك ستتمكن من الاستفادة من جميع الخدمات التي تقدمها Facet Wealth ، فقد تكون الرسوم السنوية تستحق ذلك.

كيف يمكن أن تساعدك Facet Wealth

توفر Facet Wealth خدمات تخطيط مالي شاملة ، لذا يمكنها مساعدتك في كل مجال من مجالات حياتك المالية. هذه هي المجالات المالية الخاصة بك حيث يمكن للمنصة مساعدتك.

التغييرات المهنية

يمكن أن يوجهك Facet Wealth خلال التغييرات المختلفة في حياتك المهنية. قد تشمل هذه وظيفة جديدة أو مهنة جديدة أو زيادة في الراتب.

يمكن أن تساعدك المنصة أيضًا في إرشادك خلال أجزاء أكثر تعقيدًا من الشؤون المالية لحياتك المهنية ، مثل التعامل مع خطة مخزون الموظفين أو اختيار المزايا أو إعداد أموالك لبدء عمل تجاري.

التقاعد

يعد التقاعد أحد أهم الأهداف التي سيعمل معظمنا على تحقيقها ، ويمكن أن تساعد Facet Wealth في ذلك. يمكن أن تساعد هذه الخدمة في تخطيط مدخرات التقاعد الخاصة بك ، بما في ذلك المبلغ الذي يجب أن تستثمره كل شهر.

يمكن أن يساعد أيضًا في استراتيجيات التوزيع ، والتنقل في الضمان الاجتماعي والتخطيط لاحتياجات الرعاية الصحية الخاصة بك بمجرد التقاعد الفعلي.

معالم الحياة

هناك مجال آخر يمكن أن يساعدك فيه Facet Wealth وهو عندما تتجول في تغييرات حياتك وتصل إلى مراحل مختلفة من حياتك.

يمكن أن يكون لتغييرات الحياة ، بما في ذلك الزواج أو الطلاق ، وإنجاب الأطفال ، وشراء منزل أو وراثة مبالغ كبيرة من المال ، تأثير كبير على أموالك. يمكن أن تساعدك هذه الخدمة في التنقل في هذه الأحداث.

الاستثمارات والضرائب

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تساعدك Facet Wealth أثناء التنقل في استثماراتك وضرائبك. يمكن أن يساعدك مخططك المالي في التخطيط لتخصيص الأصول الاستثمارية الخاصة بك وتحديد مقدار الاستثمار ، سواء للتقاعد أو للأهداف الأخرى.

يمكن للخدمة أيضًا المساعدة في تحسين وضعك الضريبي والإجابة على أي أسئلة تتعلق بالتخطيط الضريبي لديك.

ميزات Facet Wealth المفيدة

بالإضافة إلى الخدمات المتنوعة التي تقدمها Facet Wealth ، يحتوي موقع الشركة على الويب على عدد من الميزات لمساعدتك على بدء التخطيط المالي الخاص بك. يمكن الوصول إلى بعضها مباشرة على موقع الشركة دون الاشتراك في الخدمة.

أساسيات

تحتوي مكتبة Facet Wealth على مقالات حول التخطيط المالي تتطرق إلى جميع مجالات الشؤون المالية الشخصية. على سبيل المثال ، يحتوي موقع الويب على مقالات تناقش ما يفعله المخططون الماليون المعتمدون وما تحتاج إلى معرفته قبل العمل مع أحدهم.

والأفضل من ذلك ، أنه يحتوي أيضًا على مقالات لمساعدتك على البدء في إدارة أموالك بنفسك واكتساب فهم أكبر لكيفية إدارة أموالك.

يتعلم

بالإضافة إلى مقالات Facet Wealth حول التخطيط المالي بشكل عام والمساعدة التي يمكنك الحصول عليها من المستشارين الماليين ، تقدم الشركة مقالات تعليمية تتناول موضوعات محددة تتعلق بالتمويل الشخصي.

يمكنك قراءة مقالات حول الميزانية وسداد الديون والتخطيط للتقاعد وتنمية أسرتك والمزيد.

أشرطة فيديو

لا يتعلم الجميع بشكل أفضل من خلال قراءة المقالات التعليمية. والخبر السار هو أن Facet Wealth يتضمن أيضًا العديد من مقاطع الفيديو التعليمية لأولئك الذين يتعلمون بشكل أفضل من خلال مشاهدة مقاطع الفيديو.

تمامًا مثل مقالات Facet المكتوبة ، توفر مقاطع الفيديو الخاصة بهم معلومات تعليمية حول العديد من مجالات أموالك الشخصية. تسمح لك مقاطع الفيديو هذه بالبدء في إحراز تقدم قبل التسجيل للعمل مع مخطط.

استعراض الثروة

قبل التسجيل للعمل مع Facet Wealth ، تأكد من قراءة مراجعاتهم عبر الإنترنت والحصول على فكرة عما يقوله العملاء الحاليون والسابقون.

نظرًا لأن الشركة لا تزال صغيرة إلى حد ما ، فلا يوجد العديد من المراجعات عبر الإنترنت. ومع ذلك ، هناك بعض المعلومات التي يجب الخروج منها.

وفقًا لموقع الويب الخاص بالمنصة ، تتمتع الشركة بمعدل رضا العملاء بنسبة 95٪ . تمتلك الشركة أيضًا 3.7 من أصل 5 نجوم على Trustpilot. في حين أنه يحتوي على مراجعة مكتوبة واحدة فقط ، إلا أنه إيجابي.

بالإضافة إلى ذلك ، ليس لدى الشركة اعتماد Better Business Bureau ، لكنها حاصلة على تصنيف A + . ومع ذلك ، فإن لديها العديد من شكاوى العملاء ، تم إغلاق خمسة منها خلال العام الماضي.

بدائل لوجه الثروة

تقدم Facet Wealth خدمات التخطيط المالي الشاملة. ومع ذلك ، هناك منصات أخرى لديها مجموعة مماثلة من الخدمات أو تقدم واحدة على الأقل من الخدمات الرئيسية التي تقدمها Facet Wealth.

إليك بعض بدائل Facet Wealth إذا لم تكن متأكدًا من أن الخدمة مناسبة لك.

تحسين

إذا كنت تبحث فقط عن خدمة إدارة الأصول ولا تحتاج إلى خدمات شاملة ، فقد ترغب في التفكير في التحسين.

Betterment هو مستشار آلي ، مما يعني أنه يدير محفظتك الاستثمارية ويخلق تخصيصًا متنوعًا للأصول بناءً على أهدافك المالية. لديها رسوم إدارية منخفضة بنسبة 0.25٪ .

نعناع

بالنسبة للعديد من الأشخاص الذين بدأوا للتو في السيطرة على مواردهم المالية ، يعد التركيز على ميزانيتهم ​​نقطة انطلاق أفضل من استخدام مخطط مالي. إذا كان هذا يبدو مثلك ، فقد يكون Mint هو الأداة المناسبة لاحتياجاتك.

Mint هو تطبيق مجاني للميزانية ، مما يعني أنه يمكنك إعداد ميزانيتك الشهرية المستهدفة ، وتتبع إنفاقك عن طريق ربط حساباتك المصرفية وتتبع تقدمك نحو تحقيق أهدافك.

رأس المال الشخصي

رأس المال الشخصي هو خدمة مماثلة لخدمة Facet Wealth. تقدم الشركة مساعدة في التخطيط المالي مع التركيز على إدارة الاستثمار. مثل Facet Wealth ، يعمل كل عميل مباشرةً مع CFP مخصص.

الفرق الرئيسي بين هذه الشركات هو أن رأس المال الشخصي يتقاضى رسومًا على أساس الأصول الخاضعة للإدارة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكون لديك حد أدنى للحساب لأصولك الاستثمارية للعمل مع المستشارين الماليين للشركة.

أسئلة وأجوبة

هل ما زلت تتساءل عما إذا كان Facet Wealth مناسبًا لك؟ لقد أجبنا على بعض الأسئلة الأكثر شيوعًا حتى تتمكن من اتخاذ قرار.

هل برنامج Facet Wealth شرعي؟

نعم ، برنامج Facet Wealth شرعي. وفقًا لموقع الشركة على الويب ، فإن معدل رضا العملاء لديهم 95٪ .

بالإضافة إلى ذلك ، فإن الشركة هي أيضًا مستشار استثماري مسجل لدى SEC.

ما هي الخدمات التي تقدمها Facet Wealth؟

تقدم Facet Wealth خدمات التخطيط المالي. وتشمل هذه إدارة الاستثمار ، وتخطيط التقاعد ، وإدارة التدفق النقدي ، وإدارة المخاطر والمزيد.

كيف تختلف Facet Wealth عن المنافسين؟

تختلف Facet Wealth عن منافسيها بعدة طرق مختلفة. أولاً ، على عكس العديد من المستشارين الماليين أو المستشارين الآليين ، فإن Facet Wealth تتقاضى رسومًا ثابتة بدلاً من نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة.

كما أنه لا يحتوي على حد أدنى للحساب لحساباتك الاستثمارية ، مما يعني أنه يسهل الوصول إليه بالنسبة للشخص العادي.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن كل مخطط من شركات Facet Wealth هو CFP ، لذا فأنت تعلم أنك تحصل على أعلى مستوى من الخدمة بدلاً من التعامل مع مستشاري الروبوت.

كيف يمكنني الاتصال ب Facet Wealth؟

للتواصل مع خدمة عملاء Facet Wealth ، يمكنك إرسال بريد إلكتروني إلى [email protected] أو الاتصال بالرقم (433) 376-6222.

من هو الأفضل بالنسبة لـ Facet Wealth؟

يعد Facet Wealth هو الأفضل لأي شخص يريد مساعدة قوية في التخطيط المالي ولكن قد لا يكون لديه أصول كافية للعمل مع خدمة تخطيط أكثر تقليدية.

ملخص

يجعل Facet Wealth التخطيط المالي أكثر سهولة من خلال جعله عبر الإنترنت بالكامل وإتاحته للعملاء بأي قدر من الأصول.

نظرًا لرسومها الثابتة بدلاً من الرسوم على أساس النسبة المئوية ، سواء أكانت ميسورة التكلفة أم لا ، فستعتمد على مقدار الأصول التي لديك والخدمات التي تخطط لاستخدامها.

الخبر السار هو أنك إذا قررت العمل مع Facet Wealth ، فيمكنك أن تثق في أن الشركة ستساعدك في كل جانب من جوانب صحتك المالية.