11 استراتيجية للتدفق النقدي لأصحاب الأعمال الصغيرة

82% من الشركات الصغيرة تفشل بسبب مشاكل التدفق النقدي. يبدو وكأنه إحصائية مرعبة؟ حسنا، هذا صحيح! ربما تكون إدارة التدفق النقدي هي التحدي الأكبر الذي يواجهه أصحاب الأعمال الصغيرة. عندما تقود المبيعات والتسويق والاتصالات، فمن السهل التغاضي عن مشكلة التدفق النقدي الأساسية في عملك.

ولكن هل تعلم أن استراتيجية التدفق النقدي المناسبة يمكن أن:

• منعك من إعلان إفلاسك،
• تحقيق الاستقرار المالي للعمل الخاص بك ،
• مكافحة أي تهديدات خارجية، و
• تحسين رفاهك المالي؟

إذا كنت مستعدًا للسير على الطريق الذهبي لتحقيق النجاح المالي على المدى الطويل، فأنت في المكان الصحيح.

في هذه المقالة، ستتعرف على 11 استراتيجية للتدفق النقدي لأصحاب الأعمال الصغيرة. تأتي هذه الاستراتيجيات المثبتة مباشرة من المدير المالي الذي يساعد الشركات الصغيرة ومنشئي المحتوى على اتخاذ قرارات مالية ذكية لتحقيق أهدافهم المالية!

ولكن قبل أن ننتقل إلى الاستراتيجيات، دعونا نجيب على هذا...

ما أهمية التدفق النقدي للشركات الصغيرة؟

التدفق النقدي هو شريان الحياة لكل عمل تجاري، فهو يوضح لك أين ومقدار الأموال التي تتحرك في جميع أنحاء شركتك. من اللحظة التي تجني فيها هذا المال إلى اللحظة التي يغادر فيها شركتك، يكشف التدفق النقدي عن الصحة المالية لشركتك واستدامتها.

التدفق النقدي الإيجابي يعني أنك تكسب أكثر مما تنفقه، ولديك أموال نقدية إضافية في متناول اليد لتغطية النفقات اليومية، والاستثمار من أجل النمو، وإدارة أي نفقات تجارية غير متوقعة.

من ناحية أخرى، يشير التدفق النقدي السلبي إلى الموقف الذي تنفق فيه أكثر مما يمكنك كسبه، مما يجعلك غير قادر على دفع رواتب موظفيك، وإعادة تخزين المخزون، وتغطية النفقات الشهرية للحفاظ على استمرار عملك!

تعد إدارة التدفق النقدي أمرًا بالغ الأهمية لأصحاب الأعمال الصغيرة لأنها تساعدهم على إنشاء الميزانيات واتخاذ قرارات مستنيرة من خلال تخفيف أي مخاطر مالية. إنها أيضًا نقطة بداية ممتازة للتعرف على قدرة عملك على الوفاء بالالتزامات المالية والتكاليف التشغيلية، بالإضافة إلى بناء درجة ائتمانية إيجابية لأي مقرضين ومستثمرين في المستقبل.

منشور ذو صلة: الحاجة إلى التنبؤ بالتدفقات النقدية في الأعمال التجارية

11 استراتيجيات التدفق النقدي للشركات الصغيرة

لست متأكدًا من كيفية البدء بإستراتيجية التدفق النقدي الخاصة بك؟ فيما يلي 11 إستراتيجية تدفق نقدي مثبتة لتحسين إدارة تدفقك النقدي بدءًا من اليوم!

بناء احتياطي نقدي للطوارئ

سوف يمر كل شخص وشركة بأوقات عصيبة وطقس قاس. لكن أولئك الذين يخرجون منها سالمين يفعلون شيئًا مختلفًا.

ويقومون ببناء احتياطي نقدي للطوارئ، يُعرف أيضًا باسم صناديق الطوارئ.

تعتبر أموال الطوارئ مصدرًا نقديًا لاستخدامه في حالات الطوارئ والأزمات. يمكنهم المساعدة في تخفيف الضغوط المالية عندما تسوء الأمور. ضع في اعتبارك هذا: أنت تواجه انتكاسة قدرها 500 دولار في عملك بسبب المخزون الفاسد. مع صندوق الطوارئ، لا يتعين عليك إلغاء الطلبات أو بيع المعدات لطلب بدائل، ويمكنك فقط الحصول على الأموال من تلك الصناديق!

أتمتة المدفوعات والفواتير

غالبًا ما يجد أصحاب الأعمال الصغيرة أنفسهم يكافحون من أجل الوقت أو ينسون الأشياء المهمة في قوائم المهام الخاصة بهم. يمكنك معالجة هاتين المشكلتين عن طريق أتمتة المدفوعات والفواتير.

تعمل أتمتة هذه العمليات على توفير القوى العاملة والوقت مع ضمان عدم تفويت أي شيء. عندما لا تنتظر إرسال الفواتير، فإنك تعمل على تحسين معدل دوران حساباتك المستحقة القبض أيضًا. علاوة على ذلك، تعد إجراءات الفواتير والدفع الآلية من الأصول التجارية الرائعة التي تجذب المستثمرين الذين يبحثون عن أعمال تجارية مجمعة بشكل احترافي!

بعض من أفضل البرامج التي يمكن أن تساعدك في التشغيل الآلي هي:

• موجة
• باي بال
• فاتورة زوهو
• مربع
• الصفحة الرئيسية للفاتورة
• بايمو

تقديم خصومات على الدفعات المبكرة

لقد ذكرت في وقت سابق مصطلح " دوران الحسابات المدينة". "هذه طريقة رائعة أخرى لتحسين هذه النسبة! إن تقديم خصومات على الدفعات المبكرة من العملاء يعني أنه يمكنك ضخ الأموال النقدية بسرعة في عملك، وبالتالي تحسين التدفق النقدي الخاص بك. تم الكشف عن هذا في العديد من مؤشرات الأداء الرئيسية المهمة للشركات الصغيرة!

لكن تقديم الخصومات له أيضًا فوائد أخرى. إنه يجذب العملاء ويجعل خدمتك أو منتجك يبدو أكثر فعالية من حيث التكلفة. يمكن أن يؤدي هذا إلى تأثير الدومينو مع نمو قاعدة عملائك لأنك تحفز عملية الشراء وتجعلها تجربة ممتعة.

التنبؤ الاستراتيجي بالتدفقات النقدية

معظم الشركات ليست دائمة الخضرة ولديها إيرادات ونفقات متقلبة على مدار العام. قد يواجه البعض منا تدفقًا نقديًا هائلاً خلال موسم العطلات حيث يشتري المزيد من العملاء الهدايا بينما يرى الآخرون زيادة في عناصر معينة في القائمة خلال أوقات مختلفة من العام.

إن إنشاء توقعات التدفق النقدي الاستراتيجي يمكّن الشركات من تخصيص الموارد بكفاءة، وتأمين التمويل عند الحاجة، والتغلب على التحديات المالية غير المتوقعة. علاوة على ذلك، يمكن أن تساعدك على وضع توقعات واقعية وتوفير المزيد من السياق لمؤشرات الأداء الرئيسية المالية لإظهار صورة حقيقية لأداء عملك.

العمل مع المدير المالي

قد تصطدم بك مشاكل التدفق النقدي كمفاجأة مفاجئة وحامضة. لكنهم نادرا ما يكونون كذلك.

تتراكم مشكلات التدفق النقدي بمرور الوقت ويتم التغاضي عنها عندما تتورط في الأنشطة التجارية اليومية. وهذا هو الوقت المناسب لتعيين مدير مالي!

يجلب المديرون الماليون الخبرة في الإدارة المالية، ويقدمون رؤى حول تحسين التدفق النقدي والتحكم في النفقات وتوليد الإيرادات. يقومون بتطوير استراتيجيات مالية شاملة مصممة خصيصًا للأعمال، مما يتيح تخطيطًا أفضل للتدفق النقدي وتخفيف المخاطر وفرص النمو.

يقوم هؤلاء الخبراء أيضًا بإنشاء مقاييس مالية وأنظمة إعداد التقارير لشركتك، مما يساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة. إن خبرتهم في تأمين التمويل وإدارة الاستثمارات والامتثال التنظيمي تضمن الاستقرار المالي والنجاح على المدى الطويل!

خفض التكاليف الخاصة بك

من الناحية الفنية، هناك طريقتان فقط لتحسين التدفق النقدي الخاص بك:

• زيادة هامش الربح أو الأصول الخاصة بك - أي التدفق النقدي، أو
• قلل من تكاليفك والتزاماتك – أي التدفق النقدي الخارجي.

يؤدي خفض تكاليفك إلى زيادة التدفق النقدي لديك على الفور. يمكن أن يساعدك خفض التكاليف مثل النفقات العامة أو المواد أو العمالة في الاحتفاظ بمزيد من الأموال النقدية في متناول يدك. علاوة على ذلك، فإنه يعمل أيضًا على تحسين هوامش الربح لديك وتعزيز كفاءتك التشغيلية عن طريق تقليل الموارد المهدرة!

عندما تقوم بتوفير المزيد من البنسات على الدولار كربح، يمكنك الاستثمار مرة أخرى في العمل لتحقيق النمو، مما يسمح لك بالوصول إلى أهداف عملك بشكل أسرع. تعمل تدابير خفض التكاليف أيضًا على إنشاء وسادة مالية يمكنها مساعدتك في التغلب على العواصف المالية، مما يضمن أن عملك يمكنه العمل باستمرار والوفاء بالالتزامات المالية حتى عندما تنخفض الإيرادات.

وبعبارة أخرى، إنه فوز!

تبسيط إدارة المخزون

تعد هذه الإستراتيجية بمثابة نهج استباقي لإدارة التدفق النقدي الذي يعمل على تحسين التوازن بين طلبات العملاء ومستويات المخزون، مما يؤدي إلى انخفاض تكاليف الاحتفاظ.

يمكن تبسيط إدارة المخزون الخاص بك عن طريق إنشاء لوحة معلومات المخزون، وأتمتة الطلبات المقدمة إلى البائعين عندما تكون مستويات المخزون منخفضة، والتخزين قبل ذروة المبيعات المتوقعة. بهذه الطريقة يمكنك توفير التكاليف بكفاءة، وتقليل التدفقات النقدية الخارجة، والحفاظ على سلاسة عملياتك!

تنويع الطرق التي يدفع بها العملاء لك

إن تنويع الطرق التي يمكن للعملاء أن يدفعوا لك بها هو استراتيجية ذكية ومبالغ فيها لتعزيز التدفق النقدي الخاص بك. من خلال القيام بذلك، يمكنك تسهيل العملية من نهايتها وكذلك التأكد من عدم وجود تأخير طويل في الدفع (التدفق النقدي).

غالبًا ما تجد الشركات الصغيرة التي لديها إستراتيجية قبول تلقائية لبطاقات الائتمان نفسها تتلقى الأموال بشكل أسرع، مما يمنع أي عوائق مالية لاحقًا!

على سبيل المثال، يمكنك تنويع طرق الدفع الخاصة بك من خلال تقديم مجموعة من:

• باي بال,
• بايونير,
• أبل الدفع,
• جوجل باي,
• محافظ الجوال،
• بطاقات الخصم والائتمان،
• التحويلات المصرفية، و
• نقدي

افهم متى تصل إلى نقطة التعادل

هناك خط رفيع بين الربح والخسارة. ويسمى التعادل!

يحدث التعادل عندما يكون إجمالي نفقاتك مساوياً لإجمالي دخلك، مما يعني أنك لا تربح أو تخسر أي أموال. يعد هذا الوضع مثاليًا للشركات في البداية لأنه يعني أن عملك يمكن أن يستمر في العمل وأن هناك مجالًا للتحسين والأرباح.

لذا، فإن فهم متى يساوي التدفق النقدي الخارجي الخاص بك التدفق النقدي الداخلي هو استراتيجية التدفق النقدي التي يمكن أن تغير الطريقة التي تعمل بها وتنجح في عملك!

وضع شروط دفع مواتية مع البائعين

يعتمد النصف الآخر من إدارة التدفق النقدي على التدفق النقدي الخارجي أو الأموال التي تخرج من عملك. وبالنسبة لمعظم الشركات الصغيرة، أول ما يبرز كتدفق نقدي هو المدفوعات للبائعين.

إذا كانت لديك علاقة عمل جيدة مع البائعين، فلا تخف من طلب نافذة أكبر لدفع مستحقاتك. يمكن أن يكون هذا 60 يومًا وحتى 90 يومًا في بعض الحالات!

لذلك، بدلاً من صرف التدفقات الواردة إليك، يمكنك الاستثمار مرة أخرى في الأعمال التجارية وتنمية نفسك دون الفشل في دفع مستحقاتك في أوقات قصيرة. في حالة تعرضك لانتكاسة مالية، يمكن أن تساعدك شروط الدفع المواتية وتخفف بعضًا من هذا الضغط، بحيث لا يكون لديك 10 تدفقات من التدفقات الخارجة ولا توجد طريقة لإصلاح الأضرار.

تقليم الأصول ذات الأداء الضعيف

يمكن أن تصبح الأصول التزامات بسهولة إذا لم تعمل بكفاءة كما ينبغي. ستؤدي الأصول الإضافية وغير المستغلة إلى تقييد الموارد القيمة بما في ذلك المال والمساحة والاهتمام مع زيادة التكاليف التي يمكن تجنبها مثل تكاليف الصيانة والنفقات العامة والتشغيل.

ومن خلال التخلص من هذه الأصول وبيعها، يمكنك ضخ الأموال النقدية في عملك وتحسين السيولة. ومع ذلك، يمكنك أيضًا تقليل هيكل التكلفة وتحسين الربحية، مما يظهر تأثيرًا إيجابيًا على مقاييس مثل العائد على الأصول (ROA) والعائد على الاستثمار (ROI)، مما يجذب المستثمرين والمقرضين!

افكار اخيرة

مشاكل التدفق النقدي، والضرائب، والموت لديها شيء واحد مشترك: لا يمكنك الهروب منها أبدًا! ولكن مع تنفيذ استراتيجية مناسبة للتدفق النقدي، يمكنك الاهتمام باثنين منهم على الأقل.

نظرًا لأن التدفق النقدي يمثل مدى جودة أداء عملك من الناحية المالية، فإن الإستراتيجية لا تقضي على التهديدات المحتملة لشركتك فحسب، بل تضمن أيضًا إمكانية النمو بشكل صحي.

في هذه المقالة، قمت بالتعمق في 11 استراتيجية مثبتة للتدفق النقدي يجب اتخاذها خطوة بخطوة إذا كنت تريد لشركتك الصغيرة أن تحافظ على نفسها في مواجهة التقلبات المستقبلية. بدءًا من العمل مع المدير المالي وحتى خفض التكاليف، قم بتنفيذ مجموعة من هذه الاستراتيجيات وتولى مسؤولية نجاحك المالي اليوم!