أفضل الاستثمارات التي تحقق عائدًا كبيرًا (10٪ أو أكثر)

الاستثمار جزء أساسي من بناء الثروة وتحقيق الأمن المالي وتجاوز التضخم. ومع ذلك ، مع وجود العديد من خيارات الاستثمار المتاحة ، قد يكون من الصعب تحديد الاستثمارات التي ستوفر أفضل العوائد. في حين أن الأداء السابق للاستثمار ليس ضمانًا للعائدات المستقبلية ، إلا أن هناك بعض الاستثمارات التي لها سجل حافل في تحقيق عوائد بنسبة 10٪ أو أكثر.

قبل الغوص في أفضل الاستثمارات التي تحقق عائدًا كبيرًا ، من المهم فهم مفهوم ROI (عائد الاستثمار). عائد الاستثمار هو مقياس مالي يحسب النسبة المئوية لعائد الاستثمار بالنسبة لتكلفة الاستثمار. بمعنى آخر ، يقيس عائد الاستثمار مقدار الأموال التي حققها أو خسرها الاستثمار ، بالنسبة إلى المبلغ المستثمر.

دعنا الآن نستكشف بعضًا من أفضل الاستثمارات التي لديها القدرة على تحقيق عائد كبير بنسبة 10٪ أو أكثر:

1. الإقراض من نظير إلى نظير

أصبح الإقراض من نظير إلى نظير شائعًا بشكل متزايد في السنوات الأخيرة ولسبب وجيه. تسمح منصات الإقراض من نظير إلى نظير للأفراد بإقراض الأموال للمقترضين ، والاستغناء عن المؤسسات المالية التقليدية. هذا يعني أنه يمكن للمقترضين في كثير من الأحيان تأمين سعر فائدة أقل ، بينما يمكن للمقرضين كسب عائد أعلى.

يمكن أن تختلف العوائد على منصات الإقراض من نظير إلى نظير اعتمادًا على النظام الأساسي والمقترض. ومع ذلك ، فليس من غير المألوف رؤية عوائد تتراوح من 5٪ إلى 15٪ أو أكثر. من المهم ملاحظة أن الإقراض من نظير إلى نظير ينطوي على بعض المخاطر ، حيث قد يتخلف المقترضون عن سداد قروضهم. ومع ذلك ، توفر العديد من المنصات أدوات وتدابير لإدارة المخاطر للمساعدة في التخفيف من هذه المخاطر.

2. صناديق الاستثمار العقاري (REITs)

لطالما كانت العقارات خيارًا استثماريًا شائعًا ولسبب وجيه. توفر العقارات إمكانية زيادة رأس المال ، فضلاً عن التدفق المستمر للدخل من خلال مدفوعات الإيجار. ومع ذلك ، فإن امتلاك العقارات المادية يمكن أن يكون مكلفًا ويستغرق وقتًا طويلاً.

تتيح صناديق الاستثمار العقاري (REITs) للمستثمرين فرصة الاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى شراء العقارات أو إدارتها مباشرة. صناديق الاستثمار العقاري هي الشركات التي تمتلك أو تدير أو تمول العقارات المدرة للدخل. يمكن للمستثمرين شراء أسهم في REIT ، والتي تخولهم الحصول على جزء من الدخل الناتج عن العقارات.

يمكن أن تختلف عوائد صناديق الاستثمار العقارية اعتمادًا على نوع العقارات المملوكة من قبل REIT وظروف السوق العامة. ومع ذلك ، فليس من غير المألوف رؤية عوائد تتراوح من 5٪ إلى 10٪ أو أكثر. من المهم أن تبذل العناية الواجبة وأن تختار صناديق الاستثمار العقاري التي تتمتع بسجل حافل ومحفظة قوية من العقارات.

3. الأسهم الموزعة

يمكن أن تكون الأسهم الموزعة طريقة ممتازة لكسب عائد قوي على الاستثمار. الأسهم الموزعة هي الأسهم التي تدفع جزءًا من أرباحها للمساهمين في شكل أرباح. عادةً ما تتمتع الشركات التي تدفع أرباحًا عالية بمركز مالي قوي وسجل حافل من الأرباح.

يمكن أن توفر الأسهم عالية الأرباح عائدًا قويًا على الاستثمار ، حيث تقدم بعض الشركات عوائد بنسبة 10 ٪ أو أكثر. ومع ذلك ، من المهم اختيار الشركات التي لها تاريخ من مدفوعات أرباح ثابتة وبيانات مالية قوية. بالإضافة إلى ذلك ، من المهم تنويع محفظتك لتقليل المخاطر.

4. تأجير العقارات

يمكن أن يوفر امتلاك العقارات المؤجرة تدفقًا ثابتًا للدخل وإمكانية زيادة رأس المال. ومع ذلك ، قد يكون امتلاك عقارات للإيجار مكلفًا ويستغرق وقتًا طويلاً. يجب على المستثمرين ليس فقط شراء العقار ولكن أيضًا صيانته وإدارة المستأجرين.

يمكن أن تختلف عوائد العقارات المؤجرة حسب الموقع ونوع العقار. ومع ذلك ، فليس من غير المألوف رؤية عوائد تتراوح من 8٪ إلى 12٪ أو أكثر. من المهم أن تبذل العناية الواجبة وتختار العقارات في المواقع المرغوبة مع سوق إيجار قوي.

5. شهادات الإيداع (CD)

توفر شهادات الإيداع (CD) عائدًا مضمونًا على الاستثمار وهي مؤمنة من قبل FDIC. يتم إصدار الأقراص المدمجة من قبل البنوك وتقدم سعر فائدة ثابتًا لفترة زمنية محددة. كلما طالت مدة القرص المضغوط ، ارتفع سعر الفائدة.

يمكن أن تختلف عمليات الإرجاع على الأقراص المضغوطة اعتمادًا على طول القرص المضغوط وسعر الفائدة. ومع ذلك ، فليس من غير المألوف رؤية عوائد تتراوح من 2٪ إلى 5٪ أو أكثر. من المهم ملاحظة أن الأقراص المضغوطة تقدم عادةً عوائد أقل من خيارات الاستثمار الأخرى ولكنها تحمل أيضًا مخاطر أقل.

6. السندات

السندات هي نوع من الاستثمار ذو الدخل الثابت الذي يمكن أن يوفر للمستثمرين تدفق دخل يمكن التنبؤ به . عندما تشتري سندًا ، فأنت تقرض بشكل أساسي الأموال لمصدر السندات ، والتي يمكن أن تكون شركة أو وكالة حكومية أو كيانًا حكوميًا. في مقابل استثمارك ، يعد المصدر بسداد المبلغ الأساسي للسند بالإضافة إلى الفائدة على مدى فترة محددة مسبقًا.

يمكن أن توفر السندات عائدًا من 5٪ إلى 10٪ أو أكثر اعتمادًا على نوع السند والمصدر. من المهم اختيار السندات ذات التصنيف الائتماني العالي لتقليل المخاطر. بشكل عام ، كلما طالت مدة السند ، ارتفع سعر الفائدة ، وزادت احتمالية العائد. ومع ذلك ، فإن السندات طويلة الأجل تحمل أيضًا مخاطر أكبر ، حيث قد يتخلف المصدر عن السند أو قد تنخفض قيمة السند إذا ارتفعت أسعار الفائدة.

7. استثمر في خصم الفاتورة

خصم الفواتير هو نوع من التمويل حيث تبيع الشركة حساباتها المدينة (الفواتير) لطرف ثالث بخصم مقابل النقد الفوري. يمكن أن يكون هذا النوع من التمويل خيارًا جذابًا للشركات التي تحتاج إلى تدفق نقدي لتمويل عملياتها ، حيث يتيح لها الوصول إلى الأموال بسرعة دون الحاجة إلى انتظار عملائها لدفع فواتيرهم.

كمستثمر ، يمكن أن يكون خصم الفواتير وسيلة لكسب عائد من خلال توفير رأس مال للشركات مقابل حصة من الخصم على فواتيرها. يمكن أن يختلف عائد الاستثمار لخصم الفاتورة اعتمادًا على عوامل مثل الجدارة الائتمانية للشركات المعنية وشروط اتفاقية خصم الفاتورة ومعدلات الفائدة السائدة.

يمكن أن يختلف عائد الاستثمار لخصم الفاتورة أيضًا بشكل كبير اعتمادًا على شروط الاتفاقية والمخاطر التي تنطوي عليها. قد تقدم بعض اتفاقيات خصم الفواتير عوائد في نطاق من 5٪ إلى 10٪ ، بينما قد يقدم البعض الآخر عوائد أعلى بنسبة 15٪ أو أكثر. ومع ذلك ، فإن العوائد المرتفعة عادة ما تكون مصحوبة بمخاطر أعلى وقد تتطلب تقييمًا أكثر شمولاً للجدارة الائتمانية للشركات المعنية.

8. مخزون النمو

أسهم النمو هي الشركات التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أعلى من متوسط ​​السوق. إنها توفر إمكانية تحقيق عوائد عالية ولكنها تأتي أيضًا مع مخاطر أعلى. من المهم أن تبذل العناية الواجبة وتختار الشركات ذات الموارد المالية القوية وإمكانات النمو.

يمكن أن يوفر الاستثمار في الأسهم النامية للمستثمرين إمكانية تحقيق عوائد عالية ، حيث من المتوقع أن تنمو الشركات وتزيد إيراداتها وأرباحها بمرور الوقت. ومع ذلك ، يمكن أن تكون أسهم النمو أيضًا أكثر خطورة من الأنواع الأخرى من الأسهم ، حيث قد لا تكون الشركات مربحة بعد أو قد تواجه منافسة متزايدة قد تؤثر على آفاق نموها.

عند الاستثمار في أسهم النمو ، من المهم البحث في البيانات المالية للشركة وإمكانات النمو ، فضلاً عن اتجاهات الصناعة والسوق التي يمكن أن تؤثر على أدائها. يجب على المستثمرين أيضًا مراعاة أهداف الاستثمار الخاصة بهم وتحمل المخاطر قبل الاستثمار في الأسهم النامية.

9. صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي صناديق استثمار يتم تداولها في البورصة ، على غرار الأسهم الفردية. تم تصميم صناديق الاستثمار المتداولة لتتبع أداء مؤشر معين ، مثل S&P 500 ، ويمكن أن توفر للمستثمرين التعرض لمجموعة واسعة من الأصول ، مثل الأسهم والسندات والسلع.

إحدى المزايا الرئيسية للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هي انخفاض تكلفتها. عادة ما يكون لدى صناديق الاستثمار المتداولة رسوم إدارة أقل من الصناديق المشتركة التقليدية ، حيث يتم إدارتها بشكل سلبي ولا تتطلب نفس المستوى من الإدارة النشطة مثل الصناديق المشتركة. يمكن أن يؤدي هذا إلى عوائد أعلى للمستثمرين بمرور الوقت. ميزة أخرى للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هي مرونتها. يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم ، تمامًا مثل الأسهم الفردية ، مما يجعلها أكثر ملاءمة للمستثمرين الذين يرغبون في الشراء أو البيع بسرعة.

يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة أيضًا أن تقدم للمستثمرين عائدًا محتملاً أعلى من الاستثمارات التقليدية ، مثل السندات أو حسابات التوفير. اعتمادًا على ETF وظروف السوق ، يمكن أن تتراوح العوائد من 5٪ إلى 15٪ أو أكثر.

بشكل عام ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمار منخفض التكلفة ومرن وعائد محتمل. ومع ذلك ، مثل جميع الاستثمارات ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تنطوي على مخاطر ويجب على المستثمرين إجراء أبحاثهم الخاصة قبل الاستثمار.

10. الاستثمار في المشاريع الصغيرة

يمكن أن تختلف عوائد الاستثمار في الشركات الصغيرة على نطاق واسع ويصعب التنبؤ بها ، لأنها تعتمد على مجموعة من العوامل مثل صناعة الأعمال وإمكانات النمو وفريق الإدارة. ومع ذلك ، فإن الاستثمار في الشركات الصغيرة لديه القدرة على توفير عوائد عالية إذا كان العمل ناجحًا.

وفقًا لدراسة أجرتها إدارة الأعمال الصغيرة ، يتراوح متوسط ​​عائد الاستثمار للمستثمرين الملاك (المستثمرون الأفراد الذين يقدمون التمويل للشركات الناشئة والشركات الصغيرة) بين 20٪ و 30٪. ومع ذلك ، هذا متوسط ​​ويمكن أن تختلف العائدات بشكل كبير اعتمادًا على الاستثمار المحدد.

بالإضافة إلى إمكانية تحقيق عوائد عالية ، يمكن أن يوفر الاستثمار في الشركات الصغيرة أيضًا للمستثمرين الفرصة لدعم رواد الأعمال والمساعدة في تنمية الاقتصاد. ومع ذلك ، من المهم تقييم الأعمال بعناية وفهم المخاطر قبل الاستثمار ، حيث يمكن أن تكون الشركات الصغيرة أكثر عرضة للفشل من الشركات الكبيرة القائمة.