أفضل 10 خيارات استثمار بديلة يجب الانتباه إليها في عام 2022
نشرت: 2021-12-09هناك العديد من خيارات الاستثمار طويلة الأجل وقصيرة الأجل المتاحة ، والتي يمكن للمرء أن يختارها وفقًا لأهدافه وقدرته على تحمل المخاطر. ومع ذلك ، هناك العديد من الخيارات المتاحة التي يمكن أن تكون تجربة ساحقة بسهولة لاختيار الاستثمار المناسب. وبالتالي ، نقدم لك أفضل خيارات الاستثمار البديلة المتاحة لتنويع محفظتك.
ما هي الاستثمارات البديلة؟
يشير مصطلح " الاستثمارات البديلة " إلى أي استثمار غير مطروح للتداول العام ، مما يعني أنه يقع خارج الأسواق التقليدية للأسهم والسندات والنقد. توفر الاستثمارات البديلة الانكشاف على قطاعات سوق متعددة وتوفر فرصة لتحقيق عوائد محتملة أعلى من طرق الاستثمار التقليدية. يعني مصطلح "بديل" ببساطة أن هذه الاستثمارات حديثة نسبيًا ولا يشير إلى أن هذه الاستثمارات غير شائعة أو غير شائعة. تشمل الأمثلة على الاستثمارات البديلة أقدم أنواع الاستثمارات مثل العقارات والاستثمار الملاك.
من المهم ملاحظة أنها أكثر تعقيدًا وأقل تنظيماً ولديها مخاطر أكبر مقارنة بالاستثمارات الأخرى. لذلك ، يعد تثقيف نفسك أمرًا حيويًا لزيادة معرفتك والتأكد من فهمك لما تدخل فيه.
"يشير الاستثمار البديل إلى أي استثمار غير مطروح للتداول العام ، مما يعني أنه يقع خارج الأسواق التقليدية للأسهم والسندات والنقد".
خصائص خيارات الاستثمار البديلة
تتميز الاستثمارات البديلة بسيولة أقل ، وشفافية أقل ، وإمكانية تحقيق عوائد أعلى ، ومخاطر عالية ، وهياكل استثمار معقدة ، وما إلى ذلك مقارنة بسبل الاستثمار التقليدية.
أنواع الاستثمارات البديلة
من المهم عندما تبحث عن طرق استثمار بديلة ، أن تتجنب عمليات الاحتيال وتبحث عن مصادر شرعية يمكن أن تساعدك على زيادة عائداتك. لمساعدتك في العثور على فرص استثمارية مماثلة ، قمنا بتجميع قائمة بالاستثمارات البديلة الأصيلة التي يجب أن تفكر فيها في عام 2022.
الملكية الخاصة
تتكون الأسهم الخاصة بشكل أساسي من رأس المال غير المدرج في بورصة عامة ، أي أنها غير مطروحة للتداول العام. عند التعامل من خلال الأسهم الخاصة ، يستثمر المستثمرون أموالهم مباشرة في شركات خاصة أو يشترون شركات عامة ، مما يؤدي إلى شطب الأسهم العامة.
ملاك الاستثمار
المستثمر الملاك أو المستثمر الأساسي هو فرد ثري مهتم بتوفير التمويل لمشاريع الأعمال الصغيرة أو الشركات الصغيرة الناشئة ورواد الأعمال. في المقابل ، توفر الشركة الناشئة له أو لها حقوق ملكية أو حقوق ملكية في الشركة.
رأس المال الاستثماري (VC)
رأس المال الاستثماري (VC) هو نوع من التمويل الذي يقدمه المستثمرون للشركات الناشئة والشركات الصغيرة التي لديها إمكانات نمو على المدى الطويل. غالبًا ما تذهب البنوك والمستثمرون الأثرياء والمصرفيون الاستثماريون والمؤسسات المالية الأخرى إلى رأس المال الاستثماري. يأتي رأس المال الاستثماري عمومًا من المستثمرين الأثرياء والمصرفيين الاستثماريين والمؤسسات المالية الأخرى. بل يمكن تقديمه من خلال المساعدة الفنية أو الإدارية وليس بالضرورة في شكل دعم نقدي. يمكن استخدام حقوقك التناسبية لتحقيق عوائد جيدة من خلال رأس المال الاستثماري من خلال مضاعفة عدد الشركات الناجحة. ما قد يساعد هنا هو جدول رأس المال الاستثماري (جدول الرسملة) لتقديم ملخص لملكية المستثمر والموظف في شركة ناشئة أو مشروع مدعوم.
الديون الخاصة
يشمل الدين الخاص أي شكل من أشكال القروض الممنوحة أو الممنوحة لشركات خاصة. في حين أنه يمكن أن يتخذ أشكالًا عديدة ، إلا أنه عادة ما يتم توسيعه من قبل المؤسسات غير المصرفية ليشمل الشركات الخاصة. يذهب العديد من المستثمرين ، أو صناديق الدين الخاصة ، إلى استثمارات بديلة من خلال الصناديق الخاصة. يتم استخدامه لتمويل نمو الأعمال والبنية التحتية وتوفير رأس المال العامل ، من بين استخدامات أخرى.
العقارات
تشمل العقارات بشكل أساسي شراء أو امتلاك العقارات. غالبًا ما يشتري الأشخاص الذين يختارون هذا النمط من الاستثمار البديل منزلًا أو مجمعًا سكنيًا أو أي شكل آخر من أشكال السكن ويعيشون هناك مستأجرين يضمنون عوائدهم على شكل دخل إيجار. يمكن أن تكون الاستثمارات العقارية مباشرة أو غير مباشرة ، في السوق العام (على سبيل المثال ، صناديق الاستثمار العقاري) أو المعاملات الخاصة ، وفي الأسهم أو الديون.
ذهب
يعتبر الذهب مصدرًا جذابًا للاستثمار بالنسبة للكثيرين لأنه أصل سائل ملموس وقيمته محصنة ضد التضخم. إنه منافس قوي للأسهم ويعتبر من أكثر الاستثمارات أمانًا حيث استعاد قيمته دائمًا بسرعة من الانهيارات الاقتصادية.
العملات المشفرة مثل البيتكوين
Cryptocurrency (crypto) هو نظام عملة رقمية. من خلال طرق التشفير والتشفير ، فإنه يؤكد ويؤمن أي معاملة على دفتر الأستاذ المشترك مثل blockchain. تكتسب العملة المشفرة كوسيلة للاستثمار شعبية سريعة في بلدان مثل الهند بسبب الابتكارات الرقمية وإعلانها النشط عبر جميع المنصات الرقمية.
امتلاك عملك الخاص
يمكن للمرء دائمًا توفير الأموال من تلقاء نفسه لتمويل أعماله. يمكن أن يوفر هذا أعلى عوائد عند مقارنتها بأي وسيلة استثمار أخرى. على الرغم من وجود عامل مخاطرة معين مرتبط بهذا النوع من الاستثمار ، إلا أنه على مدار فترة زمنية ، يمكنك ضمان دخل ثابت من عملك ، مما يسمح له بالنمو بمرور الوقت.
السلع مثل النفط الخام أو القمح أو القهوة
تعتبر السلع مصدرًا جذابًا للاستثمار البديل حيث يمكنها أن تزود المستثمرين بتنويع محافظهم الاستثمارية ، وحصانة ضد التضخم ، ومزيد من العائدات. يمكنهم حتى التعامل في العقود الآجلة القائمة على السلع الأساسية أو الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة ، إلخ.
التمويل الجماعي لحقوق الملكية
في ظل هذا الطريق ، يمكن للمرء أن يستثمر في الشركات التي تعرض أسهمها للاشتراك في مواقع التمويل الجماعي مثل kickstarter.com و Indiegogo وما إلى ذلك. إذا ذهبت لهذا النوع من الاستثمار ، فستكافأ إذا نجحت الشركة التي استثمرت فيها. الجانب السلبي لذلك هو أنه يمكنك أن تخسر الكثير من المال إذا لم تنجح شركتك. يمكنك البدء في الاستثمار في التمويل الجماعي للأسهم ببضع مئات من الدولارات فقط.
لماذا يجب أن تستثمر في البدائل؟
يمكن أن تساهم الاستثمارات البديلة في تنويع محفظتك الاستثمارية لأنها غالبًا ما تتحرك في الاتجاه المعاكس لسبل الاستثمار التقليدية مثل الأسهم أو السندات. هذا يعني أن لديهم علاقة منخفضة مع الأصول القياسية. يمكن أن تجعل الاستثمارات في الأصول الصلبة ، مثل الذهب والنفط والسلع الأخرى ، أموالك محصنة ضد التضخم ، مما يضر بالقوة الشرائية للنقود الورقية.
بالإضافة إلى الفوائد مثل العوائد المرتفعة ، قد توفر البدائل أيضًا للمستثمرين طريقة لدعم أي سبب يهتمون به مثل طرق الإنتاج الصديقة للبيئة ، على سبيل المثال. يمكن أن يمنحهم هذا فرصة لإحداث فرق من خلال المساهمة في ريادة الأعمال الاجتماعية.