تمويل السوق: الدليل النهائي

عند إطلاق سوق على الإنترنت ، فإن أول شيء قد يسأله المرء هو: "كيف سأدفع مقابل ذلك؟" كلمتين: تمويل السوق.

هناك عدة طرق للقيام بتمويل سوق عبر الإنترنت. في هذه المقالة ، سنناقش تلك الأساليب المالية المختلفة ، وشرح كيفية العثور على التمويل والمستثمرين ، وتحديد المصطلحات لتثقيفك حول هذه المسألة.

أنت في المكان المناسب إذا كنت تبحث عن مساعدة في تمويل السوق. الآن ، لنبدأ!

المصدر: Pexel

ما هو تمويل السوق؟

الأسواق هي منصات تربط المشترين بالبائعين وتساعد في تسهيل المعاملات عبر الإنترنت. الرقمية بطبيعتها ، تزداد شعبية الأسواق عبر الإنترنت بشكل كبير لأنها توفر فرصًا لا نهاية لها ، ومخزونات لا حدود لها ، وراحة مطلقة.

بعض أكبر الشركات في العالم هي أسواق على الإنترنت ، مثل Amazon و Airbnb. ومع ذلك ، فإن قصص النجاح مثل هذه لا تأتي دائمًا من تمهيد الأعمال التجارية. أولئك الذين يريدون التوسع بشكل أسرع يحتاجون إلى وسائل خارجية. أدخل ، تمويل السوق.

هناك طرق عديدة لزيادة رأس المال للأعمال التجارية. دعنا نقسم الأنواع المختلفة لتمويل السوق حتى تتمكن من معرفة كيفية تنمية سوقك عبر الإنترنت ماليًا .

التمهيد

Bootstrapping هو مصطلح مألوف لأي رائد أعمال. إنه المستوى الأساسي للتمويل لأنه يشمل فقط رجل الأعمال (رجال الأعمال) الذي بدأ العمل. ببساطة ، التمهيد هو عندما يبدأ المرء نشاطًا تجاريًا يعتمد فقط على رأس ماله الخاص ، مثل المدخرات الشخصية.

إذا كان على المرء أن يبدأ سوقًا ، فقد يقوم بتمهيد أعماله حتى ينمو إلى حجم يتطلب المزيد من المال لتشغيله أو توسيعه. يعد Bootstrapping مثاليًا في البداية لأنه يسمح للمالك بالحفاظ على السيطرة الكاملة ، ومع ذلك فمن الواضح أن له حدوده لأنه يعتمد كليًا على الموارد المالية الشخصية لشخص واحد.

رأس المال الاستثماري

رأس المال الاستثماري ، أو VC ، هو طريقة شائعة أخرى لتمويل الأعمال التجارية. باختصار ، رأس المال الاستثماري هو شكل من أشكال الأسهم الخاصة . إنه نوع التمويل الذي سيقدمه المستثمرون أو بنوك الاستثمار أو المؤسسات المالية الأخرى للشركات الناشئة التي تعد بإمكانيات النمو.

بعد أن يكتسب السوق رأس ماله الاستثماري الأولي ، قد يستضيف "جولات البذور" لجمع المزيد من رأس المال. غالبًا ما يتم تصنيفها على أنها سلسلة أ أو ب أو ج وتكون كل جولة تمويل أكبر من الجولة السابقة.

لكن رأس المال المغامر بعيد كل البعد عن المال المجاني. في مقابل رأس المال الاستثماري ، يمنحهم مالك السوق حصص ملكية في الشركة. عادةً ما يساعد مستثمرو رأس المال المغامر في إدارة الشركة وتوجيه المديرين التنفيذيين للشركة لدفع المزيد من النمو.

مستثمرون ملاك

طريقة أخرى لتمويل السوق هي من خلال Angel Investors. إن Angel Investors يشبه Venture Capital ، ولكن بدلاً من عدة أشخاص أو مؤسسة ، فإن Angel Investors هم أفراد. عادةً ما يكون Angel Investors مهنيًا في مجال الأعمال من ذوي الدخل المرتفع أو أصحاب الثروات الصافية الذين لديهم (أو كان لديهم) شركات ناجحة بأنفسهم.

من فوائد العثور على المستثمرين الملائكة أنهم غالبًا ما يقدمون تجربة مباشرة من مساعيهم الخاصة. إنهم يعرفون كيفية إطلاق شركة وتنميتها وتوسيع نطاقها. يحصلون أيضًا على حصص ملكية في الشركة مقابل أموالهم ، لذلك أصبح لديهم الآن جلدًا في اللعبة. هذا يعني أنهما يشتركان في مصلحة مشتركة لمساعدتك - وسوقك - على النجاح.

التمويل الجماعي

كما يوحي الاسم ، فإن التمويل الجماعي هو عندما يتم جمع التمويل من قبل مجموعة كبيرة وجماعية من الناس. عادةً ما يكون الأشخاص داخل "الحشد" أفرادًا من أطراف ثالثة لا علاقة لهم بالعمل.

يمكن اعتبار الأموال التي يتم جمعها من خلال التعهيد الجماعي بمثابة تبرع نظرًا لأن "الجمهور" يدعم الفكرة ببساطة. إنهم لا يكتسبون ملكية داخل الشركة ، ولكن هذا يعني أيضًا أنهم لم يستثمروا في نجاحها وقد لا يقدمون دعمًا إضافيًا أكثر من هدية نقدية صغيرة.

بفضل الأسواق عبر الإنترنت مثل GoFundMe أو Kickstarter ، أصبح التمويل الجماعي أكثر سهولة ويسهل إنجازه من أي وقت مضى (المزيد عن ذلك لاحقًا).

منح من الحكومات والمؤسسات

إذا كانت خطة العمل الخاصة بسوقك على الإنترنت متوافقة مع مبادرات واسعة النطاق ، فقد تكون مؤهلة للحصول على منح من الحكومة أو مؤسسات أخرى. المنح عبارة عن تمويل يتم تقديمه ببساطة إلى شركة ما لتعزيز ريادة الأعمال. يتم منحها من قبل الحكومة على المستويات الفيدرالية والمحلية ومستوى الولاية.

غالبًا ما تُمنح هذه الجوائز المالية للشركات غير الهادفة للربح أو المنظمات التعليمية من أجل الصالح العام. ومع ذلك ، قد تقدم الحكومة منحًا لمجموعة واسعة من الشركات عندما تكون الأوقات صعبة ، على سبيل المثال خلال Covid-19.

أفضل جزء في المنح هو أن الأموال لا تحتاج إلى ردها! هناك الكثير من المنح المجانية المتاحة للشركات الصغيرة الآن. ابدأ البحث على موقع Grants.gov (إذا كنت داخل الولايات المتحدة) لاستكشاف مساعدات التمويل الممكنة.

قروض من البنوك والمؤسسات الأخرى

أخيرًا ، القروض هي وسيلة لتأمين تمويل السوق. القروض متاحة من البنوك أو المؤسسات الأخرى مثل إدارة الأعمال الصغيرة (SBA). يجب على المرء أن يتقدم بطلب للحصول على قرض وإذا تمت الموافقة عليه ، يتم منح الأموال - مع الفائدة.

الجانب الإيجابي لأخذ قرض تجاري هو أنه قد يكون أسهل من الاستعانة بمصادر خارجية للمستثمرين. ومع ذلك ، فإن الجانب السلبي هو أن أسعار الفائدة يمكن أن تجعل القروض باهظة الثمن. يتراوح متوسط ​​سعر الفائدة لعام 2022 لقرض الأعمال الصغيرة بين 3.19٪ و 6.78٪ في البنوك .

تتطلب قروض الأعمال أيضًا ائتمانًا جيدًا ومستوى دخل سنويًا. في عام 2022 ، تتطلب SBA 20000 دولار على الرغم من أن البعض قد يقبل ما يصل إلى 10000 دولار.

ما مقدار التمويل الذي يحتاجه سوقك؟

لذا ، ما هو مقدار المال الذي تحتاجه لبدء سوق؟ يعتمد ذلك على المرحلة التي توجد فيها.

ستمر الشركة الناشئة في السوق بمراحل متعددة وتتطلب تمويلًا مختلفًا في كل منها. ثلاث مراحل من التفكير في تمويل السوق هي:

1. توافق المشكلة / الحل: تمويل السوق الأولي

عند إنشاء شركة ناشئة في السوق (أو أي عمل تجاري) لأول مرة ، يجب على المرء تحديد المشكلة أو الحل الذي يحله. باختصار ، لماذا يدفع المستهلكون مقابل ذلك؟ من خلال تحديد تناسب هذه المشكلة / الحل ، يمكن للشركات تطوير "الحد الأدنى من المنتجات القابلة للتطبيق" أو MVP.

ما نوع التمويل الذي يجب أن أحصل عليه؟ خلال هذه المرحلة ، لا توجد فائدة كبيرة في البحث عن المستثمرين حيث لن يستثمر الكثيرون قبل تقديم MVP الواضح وربما حتى إثباته. غالبًا ما يكون تمويل السوق الأولي عبارة عن منحة تمهيدية أو منحة أعمال صغيرة.

2. ملاءمة المنتج / السوق: جهود تمويل السوق الأولى

بمجرد أن يطلق سوقك على الإنترنت MVP ، فقد حان الوقت لاكتساب الزخم وإيجاد المنتج / السوق المناسب. هذا يعني التأكد من أن منتج السوق الخاص بك يلبي متطلبات السوق. إذا نجحت ، فقد حان الوقت للنظر في التمويل للنمو بعد المرحلة الأولية.

ما نوع التمويل الذي يجب أن أحصل عليه؟ لنقل سوقك إلى المستوى التالي ، يمكنك استخدام التمويل الأولي من Venture Capital أو Angel Investors ، أو التفكير في قرض تجاري إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بالملكية الكاملة. عادةً ما تكون الجولة الأولى من التمويل بضع مئات الآلاف من الدولارات.

3. التوسع: جهود تمويل السوق اللاحقة

إذا كنت تتساءل عن كيفية توسيع نطاق السوق ، فالجواب الآن هو التمويل على نطاق واسع. لا يمكن توسيع نطاق السوق إلا من خلال الموارد المالية الكافية للقيام بأشياء مثل تنمية فريقك وزيادة ميزانيات التسويق واستئجار مساحات المكاتب والتوسع دوليًا وغير ذلك الكثير.

ما نوع التمويل الذي يجب أن أحصل عليه؟ هذا هو الوقت الذي قد تفكر فيه في استضافة سلسلة أ ، ب ، ج (أو فصاعدًا) عند الاقتضاء. إذا ثبت أن سوقك أصبح شركة ناشئة عالية النمو ، فإن هذه الجولات المتسلسلة يمكن أن تجمع الملايين من الاستثمارات.

كيف تجد مستثمرين لسوقك

الآن بعد أن تعرفت على أنواع التمويل المختلفة وفي أي مرحلة يجب أن تبحث عن أي نوع ، دعنا نناقش كيفية العثور على هؤلاء المستثمرين في العالم الحقيقي.

رأس المال الاستثماري

إن اتخاذ قرار بشأن رغبتك في زيادة رأس المال الاستثماري هو قرار كبير يتطلب الكثير من التحضير وربما محاولات متعددة مع مؤسسات مختلفة.

للحصول على تمويل VC لسوقك أو أي عمل تجاري ، تشمل الخطوات النموذجية ما يلي:

• إعداد خطة عمل وتحديد تقييم عملك والأموال اللازمة
• إعداد عرض تقديمي (عرض تقديمي لخطة عملك) لسوقك
• البحث عن أصحاب رأس المال المغامر المهتمين وتقديم عرضك
• شروط التفاوض والخضوع للعناية الواجبة
• إتمام الصفقة

يعد الترويج لتأمين VC أمرًا صعبًا للغاية. وفقًا لإحدى الدراسات ، فإن احتمالات تلقي شيك حقوق ملكية من شركة رأس مال مخاطر كبيرة معينة تبلغ 0.7٪ فقط . هذا لأن أصحاب رأس المال المغامر يتحملون مخاطر عملك ، وفرص نجاح الشركة الناشئة هي 8٪ فقط.

مستثمرون ملاك

إذا كنت ترغب في العثور على Angel Investors لسوقك بدلاً من ذلك ، فإن أفضل مكان للبدء هو داخل شبكتك الشخصية. انشر على منصات مثل LinkedIn وقم بتوسيع شبكتك المهنية من خلال حضور أحداث التواصل والمزيد. بعد ذلك ، ابدأ في بذل جهود كبيرة لمناقشة أهداف السوق الخاص بك مع هذا الجمهور للعثور على الأطراف المهتمة.

يمكنك أيضًا العثور على Angel Investors على منصات مثل AngelList أو Angel Forum أو Angel Capital Association. لإقناع أحد الملاك بالاستثمار في السوق الخاص بك ، عليك اتباع نفس الخطوات التي تتبعها محاولة كسب رأس المال الاستثماري (أعلاه).

التمويل الجماعي

أصبحت هذه الإستراتيجية الآن أسهل من أي وقت مضى بفضل منصات التمويل الجماعي ، ولكنها تتطلب تخطيطًا دقيقًا لتحقيق أقصى استفادة من حملة التعهيد الجماعي .

قبل اختيار منصة لاستضافة جمع التبرعات ، مثل Kickstart أو Indiegogo ، يجب أن تعمل على التواصل. قم بإعداد القصة وراء مبادرة جمع التبرعات الخاصة بك واجعل هدفك النقدي لجمع التبرعات واضحًا. أنت تطلب المال من جمهور من الغرباء ، لذا تأكد من شرح كيفية استخدام تبرعاتهم.

بعد ذلك ، يقدم الكثيرون هدية أو حافزًا لهؤلاء الممولين الجماعي. على سبيل المثال ، ضع في اعتبارك منحهم وصولاً تجريبيًا / مبكرًا إلى سوقك ، أو عضويات مجانية ، أو سلع / هدايا مادية ، أو غنيمة. وفقًا لـ TheCrowdDataCenter ، فإن 23٪ فقط من جهود التمويل الجماعي تحقق أهدافها.

انتهى اليك!

ها أنت ذا! الآن ، أنت على دراية بست طرق مختلفة لزيادة تمويل السوق ، ومعرفة متى يجب التفكير في كل منها ، وحتى كيفية البحث عن المستثمرين.

في الختام ، يعد التمويل طريقة ذكية (وربما ضرورية!) لنجاح سوقك عبر الإنترنت عندما تتخطى إمكانياتك الخاصة. من خلال الإعداد الدقيق وإثبات MVP الخاص بك مقدمًا ، سيكون المستثمرون من جميع الأنواع متحمسين للمشاركة في نجاحاتك.

ما هي استراتيجية تمويل السوق التي تثير فضولك أكثر؟ اسمحوا لنا أن نعرف في التعليقات!