أفضل 7 بوابات دفع للمواقع الإلكترونية

بوابة الدفع هي تقنية لمعالجة المعاملات المالية. هناك العديد من بوابات الدفع المتاحة لمواقع الويب ، يمكنك اختيار أفضل بوابة دفع لموقعك على الويب.

ما هي بوابة الدفع؟   

بوابة الدفع هي تقنية لمعالجة المعاملات المالية ؛ إنها إحدى الطرق العديدة لإجراء عمليات الدفع عبر الإنترنت. يستخدم كل شخص تجاري أو غير تجاري هذه الطريقة لتوفير الوقت والطاقة.

هناك العديد من بوابات الدفع المتاحة للمواقع الإلكترونية. بالإضافة إلى ذلك ، تتوفر بوابة دفع متعددة العملات أيضًا لتداول العملات ، مثل الفوركس والعملات المشفرة. وفقًا لتقرير جراند فيو ، بلغت قيمة السوق العالمية لبوابة الدفع 22.09 مليار دولار في عام 2021 ، ومن المتوقع أن تزداد قيمتها بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 22.1٪ من عام 2022 إلى عام 2030.

كيف تعمل بوابة الدفع؟

• يقوم العملاء بشراء المنتجات والخدمات على موقع التاجر ، مثل Forex VPS.
• يعيد موقع التاجر توجيه العملاء إلى الموقع الآمن لبوابة الدفع.
• يُدخل العميل معلومات الدفع الخاصة به - رقم بطاقة الائتمان وتاريخ انتهاء الصلاحية ورمز الحماية في موقع بوابة الدفع الإلكتروني.
• تتحقق بوابة الدفع من معلومات الدفع الخاصة بالعميل والشيكات بحثًا عن الاحتيال.
• إذا كانت معلومات الدفع صحيحة ولم يتم الكشف عن أي احتيال ، ترسل بوابة الدفع طلبًا إلى بنك العميل للمصادقة على الدفع.
• يستجيب بنك العميل لبوابة الدفع موضحًا ما إذا كان قد تم التصريح بالدفع أم لا.
• إذا تم التصريح بالدفع ، ترسل بوابة الدفع إشعارًا إلى موقع التاجر على الويب يشير إلى نجاح الدفع.
• يعالج موقع التاجر الطلب ويتلقى العميل تأكيدًا لعملية الشراء.

كيف تقوم بتنفيذ بوابة دفع إلى موقع الويب الخاص بك؟

لتنفيذ بوابة دفع إلى موقع الويب الخاص بك ، ستحتاج إلى اتباع هذه الخطوات -
(هذه هي الخطوات العامة لتطبيق بوابة الدفع على الموقع)

• اختر مزود بوابة الدفع وأنشئ حسابًا. بعض مقدمي الخدمة المشهورين يشملون PayPal و Stripe و Square.

• دمج بوابة الدفع API في موقع الويب الخاص بك.
• يتضمن هذا عادةً إضافة رمز إلى صفحة الخروج الخاصة بالموقع للتعامل مع معالجة معلومات الدفع.
• اختبر التكامل للتأكد من أنه يعمل بشكل صحيح.
• تأكد من أن موقع الويب الخاص بك متوافق مع PCI . إنها خطوة حيوية لتجنب الانتهاكات الأمنية وسرقة معلومات بطاقة الائتمان.
• انشر التغييرات على موقع الويب المباشر الخاص بك
• انطلق مباشرة مع بوابة الدفع.

وستكون قد نفذت بوابة دفع إلى الموقع باتباع هذه الخطوات.

ملحوظة:-

• قد تختلف الخطوات اعتمادًا على مزود بوابة الدفع المحدد الذي تختاره ولغة البرمجة أو إطار العمل الذي تستخدمه لبناء موقع الويب الخاص بك.
• راجع وثائق مزود بوابة الدفع وموارد الدعم.

ما فائدة بوابات الدفع ولماذا نحتاجها؟

يتم استخدام بوابة الدفع للمعاملات النقدية غير النقدية وبلا بطاقة من قبل التجار والأفراد. عندما يشتري فرد أي خدمة أو منتج عبر الإنترنت أو دون الاتصال بالإنترنت ، فإنه يقوم بتحويل الأموال إلى حساب التاجر باستخدام بوابة دفع مثل Paytm و PayPal و BlueSnap وما إلى ذلك.

في بعض الأحيان ، لا يمكن إجراء مدفوعات نقدية أو معاملات نقدية مادية. على سبيل المثال ، يجب على العميل الدفع عبر بوابة الدفع إذا قام بشراء خدمة مثل خادم Forex VPS.

لذلك ، تشمل الامتيازات الرئيسية لاستخدام بوابة الدفع ما يلي -

• بوابات الدفع تجعل عملك سهلًا وسلسًا ويستغرق وقتًا أقل.
• المعاملات بين العملاء والتجار آمنة.
• سواء أكنت تنشئ متجرًا عبر الإنترنت أو موقعًا للاشتراك أو موقعًا إلكترونيًا للتعليم عبر الإنترنت ، فأنت بحاجة إلى بوابة دفع لسهولة تحويل المدفوعات وعملية مباشرة.

بوابة دفع عالية التصنيف

تتوفر العديد من بوابات الدفع لمواقع الويب ، وسيعتمد أفضلها لموقعك على الويب أو عملك على احتياجاتك.

قمنا بتجميع قائمة من سبع بوابات دفع شائعة للغاية لمواقع الويب -

1. باي بال

PayPal هي شركة خدمات مالية تمكّن الأفراد والشركات من إجراء المدفوعات واستلامها عبر الإنترنت. تأسست في عام 1998 وهي الآن واحدة من أكبر بوابات الدفع عبر الإنترنت في العالم ؛ إنه متوفر في أكثر من 200 دولة ويدعم أكثر من 25 عملة.

باستخدام PayPal ، يمكن للمستخدمين إرسال واستلام المدفوعات وتحويل الأموال إلى مستخدمين آخرين. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم PayPal خدمات مالية مثل بطاقات الائتمان والخصم والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

كيف تنشئ حساب PayPal؟

1. انتقل إلى www.paypal.com
2. انقر فوق تسجيل وحدد نوع حسابك - حساب فردي أو حساب تجاري.
3. أدخل عنوان بريدك الالكتروني.
4. أنشئ كلمة مرور قوية.
5. أضف تفاصيل عملك وانقر على موافق ومتابعة .
6. سترى مربع حوار - صِف عملك - حدد نوع عملك.
7. أدخل عملك والتفاصيل الشخصية.
8. يجب عليك ملء التفاصيل المطلوبة للوصول إلى حسابك.

إيجابيات PayPal

• سهل الاستخدام مع ميزات محددة.
• يوفر أمانًا عاليًا ويحافظ على أموالك آمنة.
• إنها تحافظ على أمان معلوماتك المصرفية والبيانات الأخرى.
• دعنا نرسل الأموال إلى العائلة والأصدقاء دون أي رسوم.
• توفر PayPal لمستخدميها محافظ رقمية .

سلبيات PayPal

• هناك رسوم على المعاملات إذا كنت تستخدم PayPal للمعاملات التجارية.
• إذا كنت تريد الوصول الفوري إلى الأموال ، فعليك دفع 1٪ من مبلغ معاملتك كرسوم ؛ قد تستغرق التحويلات المصرفية المجانية بضعة أيام.
• يمكن لـ PayPal تجميد حسابك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنهم حجز المبلغ الخاص بك إذا قمت بأي خطأ.

أفضل ل -

يتمتع PayPal بوضع "خبير في التجارة الإلكترونية" ؛ إنها طريقة دفع رقمية مقبولة على نطاق واسع لأمريكا الشمالية.

2. شريط

Stripe هو نظام أساسي آخر لمعالجة الدفع يمكّن الشركات من قبول المدفوعات عبر الإنترنت ومن خلال تطبيقات الأجهزة المحمولة. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يسمح للتجار بمعالجة معاملات بطاقات الائتمان والمدفوعات التي تتم باستخدام طرق دفع أخرى مثل التحويلات البنكية عبر ACH و Apple Pay و Google Pay والمزيد.

يعد Stripe خيارًا شائعًا للشركات من جميع الأحجام ، حيث يوفر مجموعة متنوعة من الميزات مثل الفوترة المتكررة والحماية من الاحتيال والقدرة على قبول أنواع دفع متعددة. بالإضافة إلى ذلك ، يتعامل Stripe مع أكثر من 135 عملة.

كيفية إنشاء حساب Stripe؟

1. انتقل إلى Stripe.com
2. التسجيل - أدخل معرف البريد الإلكتروني والاسم الكامل ، وحدد بلدك ، وأنشئ كلمة مرور قوية.
3. سوف تحصل على بريد إلكتروني للتحقق.
4. بمجرد التحقق من البريد الإلكتروني ، ستحتاج إلى ملء التفاصيل المطلوبة لبدء سداد المدفوعات.

إيجابيات Stripe

• ميزاته سهلة الاستخدام والفهم.
• خيارات دعم متعددة وخدمة 24 * 7.
• دعم الدردشة الحية للقضايا المعقدة.

سلبيات الشريط

• Stripe ليس سهل الاستخدام مثل PayPal.
• متوفر في عدد قليل من البلدان فقط.
• يستغرق الوصول إلى أموالك الكثير من الوقت.

يسلط الضوء على Stripe

يقدم Stripe مجموعة متنوعة من الميزات للشركات ، بما في ذلك القدرة على إنشاء صفحات الخروج المخصصة والاشتراكات والفواتير والمزيد. كما يوفر أدوات لإدارة وتحليل المعاملات ومنع الاحتيال ودعم العملاء.

أفضل ل - 

يعد Stripe هو الأفضل لتلقي المدفوعات بميزات متقدمة.

3. مربع

Square هي بوابة الدفع المستخدمة على نطاق واسع في التحويلات النقدية الدولية. إنه يوفر تكاملاً سهلاً ومجموعة متنوعة من الميزات ، مثل إدارة الفواتير والمخزون. حتى بعض الشركات الصغيرة تستخدم Square للمدفوعات.

كيف تنشئ حساب سكوير؟

1. انتقل إلى Square.com
2. انقر فوق ابدأ .
3. أدخل عنوان بريدك الإلكتروني وأنشئ كلمة مرور ؛حدد اللغة.
4. حدد نوع عملك وأدخل التفاصيل الخاصة بك.
5. انقر فوقمتابعة .
6. أدخل التفاصيل الأخرى المطلوبة.

يمكنك إجراء مدفوعات من خلال استكمال هذه الخطوات.

إيجابيات سكوير

• لا توجد رسوم شهرية أو سنوية
• لا يستغرق إنشاء الحساب والتحقق منه وقتًا طويلاً
• لا توجد رسوم خفية.
• سهولة إدارة منازعات الدفع.
• مدفوعاتك آمنة.
• واجهة سهلة الاستخدام وسهلة الاستخدام.
• قارئ بطاقة ممغنطة مجاني
• لا يوجد عقد لاستخدام خدمة Square لعملك.

سلبيات سكوير:

• دعم العملاء ليس جيدًا.
• خدمة إضافية باهظة الثمن.
• معدل ثابت يمكن التنبؤ به 2.6٪ + 0.10 دولار لكل تمريرة ، والتي يمكن زيادتها للأعمال التجارية الأكثر أهمية.
  

أفضل ل -

المربع هو الأفضل للبائعين الجدد والعارضين.

4. PayU

PayU هي بوابة دفع من قبل شركة التكنولوجيا الدقيقة في هولندا التي تقدم خدمات الدفع عبر الإنترنت. إنه يعمل في 17 دولة ، ويسمح بأكثر من 100 عملة ، ولديه أكثر من 100 طريقة دفع ، بما في ذلك صافي الخدمات المصرفية ، و EMI ، و UPI ، و Buy Now ، و Pay Later.

PayU لديه واجهة مستخدم سهلة وجميلة. كما يسمح للتجار بدمج موقعهم على الويب وتطبيق الهاتف.

كيفية إنشاء حساب PayU؟

1. انتقل إلى PayU.in
2. انقر فوق تسجيل وأدخل بياناتك الشخصية والتجارية.
3. سيتصل بك فريق PayU للتحقق من الحساب.

بمجرد إنشاء حسابك ، يمكنك البدء في إجراء / تلقي المدفوعات.

إيجابيات PayU

• يتتبع أرباحك على لوحة القيادة.
• تحصل على أكثر من 100 خيار لطريقة الدفع.
• 24 * 7 خدمة دعم العملاء.
• معدل نجاح PayU أعلى ، وسرعة المعاملة أسرع.
• تقدم لك PayU صفحة دفع مخصصة.
• لا يتعين عليك دفع أي تكاليف إعداد لأنه مجاني. ومع ذلك ، يتعين عليك دفع 2٪ + ضريبة السلع والخدمات (GST) على معاملاتك.

سلبيات PayU:

• في بعض الأحيان ، يستغرق التحقق من حسابك وإجراء تأكيد المعاملة الكثير من الوقت.
• خدمة العملاء غير فعالة وتستغرق الكثير من الوقت لحل مشكلتك.
• فشل PayU أيضًا في حوالي 40 ٪ من الوقت.
• تعمل Netflix و Airbnb و Dream11 على الاستفادة من بوابة الدفع PayU.
  

أفضل ل -

PayU هو الأفضل للشركات الكبيرة والصغيرة.

5. Authorize.net

Authorize.net هو أفضل بوابة دفع عالمية لموقع الويب الخاص بك إذا كان عملك لديه احتياجات دفع معقدة. إنه نظام دفع إلكتروني بشيكات يقبل المدفوعات من حسابات بنكية أخرى من خلال موقع الويب أو المحطة الافتراضية لـ Authorize.net.

إن موقع Authorize.net مملوك لشركة Visa ويمنح الشركات المرونة مع توفير البنية التحتية الحيوية والأمان. بالإضافة إلى ذلك ، فإن ترجمتك للدفع سريعة وآمنة مع Authorize.net.

يحتوي موقع Authorize.net على أكثر من 370000 تاجر.

كيفية إنشاء حساب Authorize.Net؟

1. اذهب إلى www.authorize.net
2. انتقل إلى التسعير وانقر فوق البدء.
3. اختر الخطة التي تناسب متطلباتك.
4. أدخل التفاصيل المطلوبة.
5. راجعالبنود والشروط واقبلها .
6. انقر فوق الزر إرسال .
7. اتبع التعليمات لإعداد حسابك وتنشيطه.
   

بعد ذلك ، يمكنك الوصول إلى حسابك وإعداد خيارات معالجة الدفع الخاصة بك.

إيجابيات Authorize.net

• تسعير شفاف وثابت.
• يوفر دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
• لا توجد رسوم على الإنهاء المبكر.
• سهل الاستخدام.

سلبيات Authorize.net

• يجب عليك دفع رسوم شهرية قدرها 25 دولارًا ، حتى لو لم تستخدمها.
• لا يحتوي على نظام نقاط بيع قوي للمعاملات الشخصية.
• واجهة مستخدم قديمة.
• يقدمون خدماتهم في 3 مواقع فقط - المملكة المتحدة وأستراليا والولايات المتحدة الأمريكية.

يسلط الضوء

Authorize.net هي بوابة دفع شائعة لدى شركات التجارة الإلكترونية ، حيث توفر مجموعة متنوعة من الميزات مثل الفوترة المتكررة والحماية من الاحتيال.

أفضل ل -

برنامج Authorize.net هو الأفضل للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.

6. سكريل

Skrill هي بوابة دفع أخرى معروفة تقدم خدمات الدفع وتحويل الأموال عبر الإنترنت. تم إطلاقه في عام 2001 والآن العديد من الشركات الكبرى هي عملاء Skrill.

Skrill هي واحدة من أنجح بوابات الدفع في المملكة المتحدة ؛ يدعم أكثر من 30 عملة في جميع أنحاء العالم.

كيفية إنشاء حساب Skrill؟

1. اذهب إلى Skrill.com
2. انقر فوق تسجيل .
3. أدخل التفاصيل الخاصة بك وإنشاء كلمة مرور.
4. أدخل المعلومات الأخرى المطلوبة.

الآن ، يمكنك البدء في قبول المدفوعات باستخدام Skrill.

إيجابيات Skrill

• يمكن للمستخدمين تحويل الأموال باستخدام عنوان بريد إلكتروني أو رقم هاتف.
• Skrill بسيط وسريع الاستخدام.
• إنها بوابة دفع للمحفظة الرقمية تمنحها العديد من الشركات المعروفة.
• يمكنك إنشاء حساب في Skrill دون أي رسوم.

سلبيات Skrill:

• تستغرق عملية التحقق في Skrill وقتًا طويلاً.
• يوفر خدمة عملاء محدودة.

أفضل ل -

Skrill هو الأفضل في عمليات تحويل الأموال العالمية.

7. BlueSnap

BlueSnap هي بوابة دفع عالمية مصممة لمساعدة الشركات في المدفوعات عبر الإنترنت. يوفر منصات دفع الكل في واحد. يخدم BlueSnap 180 دولة ، ويقبل 100 عملة ، وهو متوفر بـ 29 لغة مختلفة. BlueSnap هي بوابة دفع آمنة للغاية مع نظام منع الاحتيال. بالإضافة إلى ذلك ، يتواصل BlueSnap مع أكثر من 30 بنكًا مستحوذًا عالميًا ، مما يجعل التحويلات الدولية أسرع.

كيفية إنشاء حساب BlueSnap؟

1. انتقل إلى BlueSnap.com
2. انقر فوق إنشاء حساب .
3. أدخل عنوان البريد الإلكتروني الخاص بالعمل وأنشئ كلمة مرور
4. سوف تحصل على بريد التحقق ؛ تحتاج إلى إعادة إرسال البريد للتحقق المتبادل.

إيجابيات BlueSnap

• إجراء دفع أسرع.
• يمكن لـ BlueSnap إدارة مدفوعات الفواتير والاشتراكات والترجمة متعددة العملات وما إلى ذلك.
• وثائق رائعة.
• يقدم BlueSnap إدارة خدمة المخاطر.
• يقدم BlueSnap ميزة الخروج المضمنة.

سلبيات BlueSnap

• يحتوي BlueSnap على لوحة تحكم معقدة.
• أحيانًا يستغرق BlueSnap وقتًا لحل شكاوى العملاء.
• خيار إنشاء التقرير التلقائي غير متوفر ؛ يجب عليك إنشاء تقرير يدويًا.
• لا يوفر BlueSnap دعم عملاء 24 * 7.
  

أفضل ل - 

BlueSnap هو الأفضل لقبول جميع أنواع المدفوعات مثل معاملات التجارة الإلكترونية ونماذج فواتير الاشتراكات والمدفوعات الأخرى عبر الإنترنت لاحتياجات العمل المختلفة.

خاتمة

تعتمد أفضل بوابة دفع لموقع الويب الخاص بك على احتياجاتك وظروفك الخاصة. لذلك ، من الضروري التفكير بعناية في خياراتك واختيار بوابة دفع تلبي احتياجات عملك وعملائك.