6 نصائح لإدارة الشؤون المالية لعملك

كونك رجل أعمال يستلزم أن تكون جاكًا لجميع المهن. عليك أن تعتني بالعمليات التجارية، وتوظيف المواهب، وإدارة الحملات التسويقية، وإدارة الشؤون المالية. بالنسبة لشخص لا يتمتع بمهارات تحليل الأرقام، قد يكون التعامل مع الأمور المتعلقة بالمال أمرًا صعبًا. يجب عليك تتبع مقدار الأموال التي تخرج من العمل، وما إذا كان العملاء يدفعون في الوقت المناسب، والاعتماد على مبيعات الائتمان، وغير ذلك الكثير. بعد كل شيء، لا يحب أي صاحب عمل أن يكون مقيدًا بالمال.

منشور ذو صلة: ابدأ في إدارة الشؤون المالية لأعمالك بنجاح أكبر من أي وقت مضى

والسؤال الآن هو، كيف يمكنك البقاء على رأس الشؤون المالية للأعمال؟ مفتاح التعامل مع الشؤون المالية هو وضع الميزانية وتحديد الأهداف. يجب على رواد الأعمال إنشاء خطة سليمة لإدارة الأموال تتتبع النفقات وتعظيم الدخل. ويتضمن أيضًا حفظ السجلات بشكل فعال لتحديد وضع الشركة ماليًا.

جانب آخر من الإدارة المالية يشمل تمويل الأعمال. يستثمر معظم رواد الأعمال رأس المال عند بدء مشروعهم التجاري، ولكن قد تضطر إلى ضخ أموال إضافية مع نمو المشروع. فهو يساعد على إبقاء الشركة واقفة على قدميها مع تبسيط العمليات. إذا كنت جديدًا على هذا، استمر في القراءة.

هنا، قمنا بتسليط الضوء على ستة نصائح لإدارة الشؤون المالية لشركتك.

1. الاحتفاظ بسجلات مالية دقيقة

في كثير من الأحيان، لا يولي أصحاب الأعمال الكثير من الاهتمام لحفظ السجلات. إنهم يميلون إلى الاحتفاظ بملف Excel يحتوي على معاملات مهمة، لكن هل هذا كافٍ؟ يتعين على كل شركة إعداد البيانات المالية كما هو موضح من قبل هيئة المحاسبة الدولية. ولهذا يجب أن يكون لديك سجل بجميع المعاملات سواء كانت كبيرة أو صغيرة.

إذا لم يكن لديك أي سجلات معاملات متاحة، فابدأ بتعيين محاسب ومحاسب. سيحتفظ محاسب بجميع السجلات في ميزان المراجعة، وسيقوم المحاسب بإعداد البيانات المالية. ستوفر هذه المعلومات نظرة ثاقبة على الصحة المالية لشركتك، مما يساعدك على تحسين وضعها المالي. فيما يلي ثلاثة بيانات يجب عليك الاحتفاظ بها كل ثلاثة أشهر.

• تعكس الميزانية العمومية أصول الشركة والتزاماتها. إذا تجاوزت الالتزامات الأصول في أي وقت، فقد يكون عملك على وشك أزمة سيولة.
• يقدم بيان الربح والخسارة نظرة عامة على إيراداتك وتكلفة الإنتاج والنفقات والربحية. سيساعد تحليل هذا البيان في تحديد جوانب عملك التي تسبب الخسارة وأيها مربحة.
• بيان التدفق النقدي يلخص الحركات النقدية. إنه يوضح مقدار الأموال التي تخرج من العمل والمبلغ الذي يأتي، مما يعكس ما إذا كان لديك أموال كافية.

2. تخطيط ودفع الضرائب التجارية

كل شركة مسؤولة عن دفع ضريبة الدخل الفيدرالية على الدخل الناتج. وبالمثل، يجب عليك دفع ضريبة الشركات إذا قمت بتسجيل عملك كشركة ذات مسؤولية محدودة. لكن القول أسهل من الفعل. يعتمد مبلغ الضريبة التي يجب عليك دفعها على هيكل عملك وكيانك وصناعتك.

ولذلك، فإن تحديد معدل الضريبة المطبق على عملك هو الخطوة الأولى. اعتمادا على دخلك السنوي، يمكنك تقييم الشريحة الضريبية التي تنطبق عليك. بعد ذلك، قم بخصم تلك النسبة الضريبية من أرباحك التشغيلية لحساب الربح بعد الضريبة. والأهم من ذلك، احسب نفقاتك المعفاة من الضرائب مثل فواتير السفر وتكاليف المرافق ورسوم الاستهلاك وما إلى ذلك. سيؤدي ذلك إلى خفض الدخل الخاضع للضريبة، مما يقلل من التزاماتك الضريبية.

3. استكشاف خيارات القروض

هل تعاني شركتك من أزمة مالية؟ على الرغم من الإيرادات والأرباح المرتفعة، تعاني الشركات ماليا بسبب عدم توفر السيولة الكافية لديها. وفي مثل هذه الظروف، من الأفضل استكشاف خيارات التمويل قصيرة الأجل. يمكنك اختيار تمويل رأس المال العامل أو فتح خط ائتمان. وسوف توفر ما يكفي من المال لتشغيل العمليات اليومية.

ومع ذلك، اختر القروض طويلة الأجل إذا كنت بحاجة إلى تمويل لشراء الأصول أو توسيع الأعمال التجارية. وسيوفر نقدًا فوريًا للوفاء بمتطلبات العمل بسعر فائدة تنافسي في السوق. يمكنك سداد القرض عن طريق سداد أقساط صغيرة شهريًا. ولكن قبل أن تختار أي قرض، قم بإجراء تحليل الجدوى. يجب عليك حساب مبلغ السداد، بما في ذلك الفائدة، لتحديد المبلغ الذي سيضيفه إلى نفقاتك. إذا كان ذلك يستنزف الأرباح، فابحث عن بدائل مثل استئجار المعدات أو الاستعانة بمصادر خارجية للعمليات.

اقرأ أيضًا: كيف تلبي أنظمة إدارة مواقف السيارات الكهربائية الخاصة بك المتطلبات الفريدة للشركات؟

4. الحفاظ على الائتمان التجاري السليم

تتمتع درجة الائتمان التجارية الخاصة بك بأهمية كبيرة اليوم. إنه يوضح مصداقية عملك وأصالته فيما يتعلق بالتعامل مع الائتمان. بالإضافة إلى ذلك، تحدد هذه النتيجة أيضًا ما إذا كنت مؤهلاً للحصول على قرض أم لا. الشركات التي لديها درجة ائتمانية تتراوح بين 300 و500 تجد صعوبة في الحصول على الأموال. وذلك لأن المقرضين لا يثقون في الشركات ذات الائتمان المنخفض. لذلك، تحقق بانتظام من تقرير الائتمان وتأكد من حصولك على درجة عالية.

لبناء الائتمان التجاري الخاص بك، تقدم بطلب للحصول على بطاقة الائتمان التجارية. يمكنك إجراء الدفعات في الوقت المناسب والحفاظ على معدل استخدام الائتمان أقل من 30%. سيُظهر لمقرضي الائتمان أنك شركة مسؤولة ولا تتخلف أبدًا عن السداد. بالإضافة إلى ذلك، قم بسداد جميع مستحقاتك الأخرى في الوقت المناسب، خاصة إذا كنت تأخذ قروضًا. سيساعد ذلك على تحسين درجة الائتمان، مما يسهل الحصول على التمويل.

5. تطوير استراتيجية الفوترة

هناك دائمًا عدد قليل من العملاء الذين لا يدفعون في الوقت المحدد، مما يؤدي إلى مشاكل في التدفق النقدي. بدلاً من إرسال رسائل تذكير متعددة، فكر في إنشاء إستراتيجية فوترة فعالة. قبل أن تبيع، اجعلهم يوقعون عقدًا يتم فيه تحديد شروط الدفع بوضوح. يمكنك ذكر الجدول الزمني للائتمان ورسوم السداد المتأخر.

علاوة على ذلك، أضف بعض البنود لحث العملاء على إجراء الدفعات في الوقت المناسب. يمكن أن يكون ذلك من خلال تقديم خصم نقدي. على سبيل المثال، يمكنك أن تقدم لمدينيك خصمًا بنسبة 2% على كامل المبلغ إذا قاموا بالسداد خلال عشرة أيام. وبالمثل، قدم لهم منتجات إضافية إذا قاموا بالدفع بمجرد تسليم المنتجات. سوف يجذب العملاء إلى توفير بضعة قروش وسداد مدفوعاتهم في الوقت المناسب، مما يحل مشاكل التدفق النقدي لديك.

6. إنشاء احتياطي نقدي

لدى معظم الشركات ممارسة الاحتفاظ بصندوق احتياطي عام. إنهم يأخذون ما يقرب من 20٪ من أرباحهم السنوية ويضعونها في هذا الصندوق. ماذا عن اتباع نفس الممارسة لعملك؟ يمكن أن يكون الاحتياطي النقدي مفيدًا لتغطية النفقات غير المتوقعة. يمكن أن ينشأ ذلك بسبب عطل في الآلات، أو خلل في الإنتاج، أو شحنة معيبة، أو تأخير كبير في الدفع من قبل العميل.

تحدث هذه الأشياء عندما لا تتوقعها على الإطلاق؛ ومن ثم، سيقوم الاحتياطي النقدي بضخ الأموال في الشركة لإبقائها واقفة على قدميها. لبدء هذا الاحتياطي، يجب عليك تخصيص نسبة بسيطة من أرباحك كل شهر. يمكنك فتح حساب توفير تجاري وإيداع الأموال في هذا الصندوق. سيوفر عائدًا على استثمارك ويحافظ على قيمة الأموال سليمة طوال العام.

اقرأ أيضًا: شركات صناعة السيارات الصينية تجتاح العالم بدفعها نحو السيارات الكهربائية

خاتمة

أصبحت إدارة الشؤون المالية صعبة مع استمرار تعقيد مشهد الأعمال. لقد حان الوقت لرواد الأعمال لتبني عادات مالية صحية للتعامل مع الأمور المتعلقة بالمال. يمكنك البدء بالاحتفاظ بسجلات دقيقة والوفاء بالالتزامات المالية التي تشمل الضرائب. وسوف يعطي نظرة ثاقبة على الوضع المالي للشركة، والذي، بدوره، يمكنك الاستفادة منه لتتبع النفقات وتحسين الائتمان. يمكن لهذه الاستراتيجيات أن تقطع شوطا طويلا في تحسين الصحة المالية.